MAS denda Asiaciti Trust $ 1,1 juta atas pelanggaran pencucian uang

Otoritas Moneter Singapura (MAS) telah menjatuhkan denda $ 1,1 juta pada kepercayaan internasional Asiaciti Trust karena perlindungan yang tidak memadai terhadap pencucian uang dan pendanaan terorisme – termasuk kegagalannya untuk memantau transaksi besar yang tidak biasa oleh pelanggan yang “terpapar secara politik”.

Dalam sebuah pernyataan pada hari Rabu (22 Juli), MAS mengatakan Asiaciti Trust (ATSPL) melakukan berbagai “pelanggaran serius” yang mencakup lebih dari satu dekade, termasuk gagal memantau pelanggan berisiko tinggi secara lebih ketat.

Secara khusus, perusahaan gagal melihat latar belakang “transaksi luar biasa besar tanpa tujuan ekonomi yang jelas”, yang dilakukan oleh “orang-orang yang terpapar secara politik”.

Di sini, MAS mengacu pada individu yang dipercayakan dengan fungsi publik terkemuka baik di dalam negeri, di negara asing atau di organisasi internasional. Mereka mungkin termasuk kepala negara, pemimpin pemerintah atau eksekutif senior perusahaan milik negara.

“Terlepas dari keadaan yang tidak biasa ini, ATSPL tidak mempertimbangkan apakah ada alasan kecurigaan yang akan menjamin pengajuan laporan transaksi mencurigakan,” kata MAS.

Otoritas juga menemukan bahwa perusahaan telah gagal dalam perlindungan untuk menilai apakah kontak bisnisnya dengan pihak-pihak terkait yang percaya menghadirkan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme yang lebih tinggi.

MAS mengutip kasus di mana kekurangan ini menyebabkan perusahaan gagal dalam menetapkan sumber kekayaan dengan benar untuk pengontrol yang efektif – mengacu pada orang yang memiliki atau mengendalikan settlor atau wali amanat.

“ATSPL hanya mengandalkan representasi individu mengenai sumber kekayaannya tanpa memperoleh informasi untuk menguatkan klaimnya secara memadai,” kata MAS.

Langkah-langkah perusahaan terhadap pencucian uang dan pendanaan terorisme juga tidak tunduk pada audit independen, regulator menunjukkan.

Kegagalan ini terjadi antara 2007 dan 2018, dan diidentifikasi oleh MAS dalam inspeksi.

Otoritas mengatakan ATSPL telah mengambil langkah-langkah perbaikan untuk mengatasi kekurangan, seperti dengan melakukan peninjauan terhadap akun dan transaksi pelanggan dan mengakhiri sejumlah akun kepercayaan berisiko tinggi, serta mengajukan laporan transaksi yang mencurigakan.